Proses Manajemen Kekayaan

Bersama dengan BWM Wealth Manager, calon klien akan mendiskusikan target wealth management yang ingin mereka capai di masa depan, pembahasan komprehensif akan mengenai tujuan keuangan calon klien di masa pensiun mereka, jumlah anak yang ingin mereka kirim ke luar negeri atau mendaftar ke universitas lokal. Untuk pendidikan tinggi, rencana liburan keluarga tahunan, jenis investasi yang sesuai dengan profil risikonya, pengelolaan pajak yang lebih efisien, asuransi jiwa, investasi alternatif yang dimiliki, dll.

Di awal pembahasan ini, calon klien BWM dapat meminta saran jenis reksa dana, properti kelas atas, saham yang diperdagangkan yang memiliki return terbaik dan konsisten selama 5 – 10 tahun terakhir, serta metode hedging yang berlaku untuk kekayaan mereka melalui Tempat Penampungan Pajak berbagai instrumen investasi, produk derivatif, dan asuransi.

Tentukan Strategi

Setelah diskusi dan analisis mendalam tentang rencana pengelolaan kekayaan klien potensial, Manajer Kekayaan BWM akan melakukan pertemuan internal di divisi BWM Global. Di mana para wealth manager melakukan pembahasan yang komprehensif, menganalisis harga saham, reksa dana, mencocokkan profil risiko dengan instrumen investasi yang sesuai, dan melakukan penghitungan akumulasi kekayaan dengan perlindungannya sehingga dapat memastikan tercapainya tujuan calon nasabah di masa depan.

Terapkan Solusi

Setelah semua kebutuhan, keinginan dan harapan klien tercapai, Manajer Kekayaan BWM akan mengusulkan pilihan terbaik untuk rencana kekayaan klien, bersama dengan strateginya, instrumen aset keuangan dan fisik yang tepat adalah poin kunci untuk mencapai konsultan pajak tujuan. Kami menjelaskan strategi pertumbuhan dan akumulasi, pelestarian dan perlindungan, distribusi dan transisi kekayaan klien. Untuk menerapkan rencana kekayaan dan investasi, klien dapat menandatangani formulir Perjanjian Pelanggan dan kami akan menerapkannya melalui perusahaan lembaga keuangan terbaik.

Evaluasi Perkembangan

Setelah persetujuan rencana kekayaan dan investasi, klien akan dipandu tentang bagaimana mengalokasikan dana mereka dan menerapkan rencana kekayaan masa depan mereka. Setelah ditunjuk sebagai wealth manager, BWM akan memantau implementasi wealth plan sepanjang tahun, serta mengatur evaluasi untuk klien di akhir tahun.